TIGER 미국S&P500 ETF | 연금저축계좌 투자종목 (1)

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안녕하세요 :-) 경제적 자유를 꿈꾸는 경제 앵무새입니다.

오늘은 연금저축계좌에서 차곡차곡 모으기 좋은 국내상장 ETF 소개하려고 합니다.

투자종목 추천이라기엔 너무 유명한 ETF인 "TIGER 미국 S&P500" 인데요.

TIGER 미국 S&P500을 소개하고, 어떻게 운용되는지, 수익률과 구성종목이 어떻게 되는지 알아보겠습니다.

 

# TIGER 미국 S&P500 이란?

TIGER 미국 S&P500 ETF는 미국 주식을 주된 투자대상자산으로 하며, “S&P500 지수”를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용함을 목적으로 합니다.

“S&P500 지수”는 S&P Dow Jones Indices에서 발표하는 지수로서, 미국에 상장된 종목 중 시가 총액 상위 500 종목을 편입시키는 미국 대형주 시장대표 지수입니다. 

 

 ETF명칭 : 미래에셋 TIGER미국S&P500 증권상장지수투자신탁(주식)

 

규모 : 1,947,290,331,417원 > 시가총액 1조 9470억원

상장주식수 : 137,450,000

거래단위 : 1주 

최초상장일 :2020.08.07

기초지수 : S&P500 Index

52주 최고/최저 : 15,050 | 12,000

자산운용사 : 미래에셋자산운용(주)

 

 

 

 

운용방법 : S&P Dow Jones Indices에서 발표하는 “S&P 500 지수”를 기초지수로 하는 상장지수투자신탁으로서, 미국에 상장된 주식에 투자신탁 자산총액의 60% 이상 투자합니다. 다만, 이 투자신탁은 해외 주식에 투자하면서도 환헤지를 하지 않으므로(환노출) 1좌당 순자산가치는 기초지수의 원화환산 수익률에 연동하게 됩니다.

 

***통화가치변화에 따라 수익률이 영향을 받음을 의미 

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< 틈새 상식 >

*환헷지 : 환율 변동성 예방을 의미, 환율이 매매 당시 단가로 고정됨을 의미한다. 이 경우에 주가에만 신경쓰면 되므로 변동성을 없애준다.

*환노출 : 환율 변화에 영향을 받는 것. 통화가치 변화에 따른 영향을 받는다. 달러로 구매한 해외자산이 매수시점보다 매도시점에 달러가 비싸지면 환노출이 유리하다.

 

환헷지 ETF : '주가'변화에만 영향받지만, 수수료 있음

환노출 ETF : '환율'변화와 '주가'변화 둘 다 영향받음

 

***그래서 환헷지형 ETF는 일정수수료를 내고 계약을 함

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설정단위(1CU) : 1CU(50,000좌)

 

총 수수료(보수) : 연 0.07% (운용: 0.05%, 지정참가: 0.001%, 신탁: 0.01%, 일반사무: 0.009%)

 

과세: 매매차익은 배당소득세 과세(보유기간 과세) : Min(매매차익, 과표 증분) X 15.4% 분배금은 배당소득세 과세 : Min(현금분배금, 과표증분) X 15.4%

 

분배금 지급 기준일 : - 지급기준일 : 1,4,7,10 마지막영업일, 회계기간종료일(비영업일인경우 직전영업일)
                                - 지급시기 : 지급기준일 익영업일로부터 제7영업일 이내

 

 

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# 구성종목 TOP 10 (비중순%)

1

Apple Inc 7.12%

 

2

Microsoft Corp 6.85%

3

Amazon.com Inc 3.22%

4

NVIDIA Corp 2.97%

5

Alphabet Inc 2.27%

6

Alphabet Inc 1.95%

7

Meta Platforms Inc 1.95%

8

Berkshire Hathaway Inc 1.71%

9

Tesla Inc 1.64%

10

UnitedHealth Group Inc 1.35%

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#TIGER 미국 S&P500 1개월, 1년, 3년 수익률

 

 

1개월 S&P500 수익률

 

1년 S&P500 수익률

 

3년 S&P500 수익률

출처 : 미래에셋 홈페이지

*회색 그래프 : S&P500 시장가격 

*파란그래프 : 대표지수, 나스닥지수를 의미

 

1개월 수익률-3.42%

3개월 수익률-3.65%

6개월 수익률+1.61%

1년 수익률+5.16%

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#TIGER 미국 S&P500 연금저축펀드에 적립식 투자

 

제가 실제로 하고있고, 추천드리는 tiger 미국 S&P500 투자법은 증권사의 연금저축펀드에 적립식으로 모아가는 방법입니다.

미국 시가총액 상위 500개 종목에 투자 = 미국에 투자 라고 봐도 무방하기때문입니다.

 

미국 S&P500에 장기적으로 투자하게 될 경우, 복리로 수익금이 쌓이기때문에

스노우볼 효과로 자산을 불릴 수 있다는 장점이 있습니다.

 

매달 100만원씩, 30년 장기투자를 했을 경우

10년 뒤 수익금 7950만원

20년 뒤 4.7억원

30년 뒤 16.5억원으로

누적 수익금이 변화된 모습을 볼 수 있습니다.

 

이게 되려면 1. 매달 적금처럼 100만원 투자 2. 하락장에도 매도하지않는 강인한 멘탈 3. 꾸준한 수익률이 받쳐줘야하겠죠!

 

 

출처 : 유튜브 수페tv

 

개인연금계좌에선 매년 기본세액공제 600만원씩 가능해서 급여수준에 따라 79만 2천원~99만원까지 절세가 가능하니

활용해보세요!!

600만원을 12달로 나누면 매달 50만원씩이니, 다른 저축보다는 먼저 연금저축계좌에서 절세도 하고, 투자+노후대비를 동시에 하시기를 추천드려요 :-)

 

개인연금에 관련해선 더 상세하게 포스팅 올리도록 하겠습니다.

 

 

그럼 오늘도 경제적 자유에 한 걸음! 경제 앵무새였습니다.